UBS divulga lucro trimestral acima das expectativas e anuncia nova recompra de ações de US$3 bilhões

O UBS divulgou nesta quarta-feira um lucro líquido de US$2,8 bilhões no segundo trimestre, superando as expectativas do mercado e impulsionando um novo programa de recompra de ações de US$3 bilhões. O maior banco da Suíça, que aguarda esclarecimentos sobre novas regras de capital, registrou crescimento robusto em gestão de patrimônio e banco de investimentos.

O lucro líquido atribuível aos acionistas ficou em US$2,8 bilhões, contra uma previsão de US$2,39 bilhões em pesquisa com analistas divulgada pela empresa. O banco alcançou um retorno sobre o capital comum de Nível 1 (CET1) de cerca de 17% no primeiro semestre, acima da meta de 15% para o final do ano.

Resultados por divisão

A divisão de operações financeiras apresentou receita recorde no segundo trimestre, em linha com os sólidos resultados de Wall Street e concorrentes europeus. A área de gestão de patrimônio também contribuiu significativamente para o desempenho.

Os novos ativos líquidos da divisão global de gestão de patrimônio totalizaram US$36 bilhões no trimestre, impulsionados por entradas de US$14,3 bilhões na Suíça.

Recompra de ações e impacto no mercado

O novo programa de recompra de ações, no valor de US$3 bilhões, segue-se a outro de mesmo valor concluído em julho. O banco afirmou que pretende recomprar pelo menos US$1 bilhão nos próximos três meses.

Analistas descreveram os resultados e a recompra como encorajadores e bem-vindos, e as ações do UBS subiram 2,5% nas negociações da manhã. No entanto, alguns analistas observaram que as ações tiveram alta de 28% nos últimos três meses. O Zuercher Kantonalbank afirmou em relatório: "Avaliamos positivamente o desempenho do banco, mas consideramos que o preço atual das ações está justo."

Para o trimestre atual, o banco disse que espera que as condições de mercado permaneçam amplamente favoráveis, embora a incerteza continue alta.

Integração do Credit Suisse e corte de pessoal

O UBS, que adquiriu o rival Credit Suisse após seu colapso em 2023, informou que a integração está a caminho de ser concluída até o final de 2026. O banco obteve economia bruta adicional de US$1,1 bilhão no segundo trimestre, elevando a economia bruta acumulada para US$12,6 bilhões.

O banco continuou a reduzir o quadro de funcionários, cortando 2.500 empregos em tempo integral no trimestre, levando a força de trabalho interna a ficar abaixo de 100 mil pela primeira vez desde a aquisição.

Regras de capital e perspectivas

Preocupado com os riscos para a economia suíça, o governo da Suíça tem buscado obrigar o banco a manter cerca de US$20 bilhões em capital adicional de Nível 1 (CET1), medida que, segundo o UBS, prejudicaria sua competitividade. Espera-se que os parlamentares amenizem essa exigência ao começarem a elaborar o projeto de lei no próximo mês, já que muitos temem que uma reserva permanente dessa magnitude possa afugentar investidores.

O UBS reiterou que o valor e o ritmo das recompras dependerão de seu desempenho financeiro de curto prazo e do desfecho das regras bancárias suíças debatidas em resposta à aquisição do Credit Suisse.

"Embora o ano ainda não tenha terminado, estamos próximos de atingir o mesmo nível de lucratividade que o UBS tinha antes da aquisição, o que ressalta nossos esforços nos últimos três anos", disse o diretor-executivo Sergio Ermotti em teleconferência com analistas.

Investimentos em inteligência artificial

O UBS destacou que está investindo em inteligência artificial para posicionar o banco para o futuro, afirmando que deu início a nove iniciativas em grande escala.

Perguntas Frequentes

Qual foi o lucro do UBS no segundo trimestre?

O lucro líquido atribuível aos acionistas foi de US$2,8 bilhões, superando a previsão de US$2,39 bilhões.

Qual o valor do novo programa de recompra de ações do UBS?

O novo programa é de US$3 bilhões, com previsão de concluir até meados de 2026. O banco pretende recomprar pelo menos US$1 bilhão nos próximos três meses.

Quantos empregos o UBS cortou no trimestre?

O banco cortou 2.500 empregos em tempo integral no trimestre, reduzindo a força de trabalho interna para abaixo de 100 mil pela primeira vez desde a aquisição do Credit Suisse.

Quando a integração do Credit Suisse será concluída?

A integração está a caminho de ser concluída até o final de 2026.

O que o UBS espera para o próximo trimestre?

O banco espera que as condições de mercado permaneçam amplamente favoráveis, embora a incerteza continue alta.

Como as novas regras de capital suíças podem afetar o UBS?

O governo suíço propôs exigir US$20 bilhões em capital adicional de CET1, o que o UBS afirma que prejudicaria sua competitividade. Parlamentares devem amenizar a exigência no próximo mês.