Assessoria em alocação: a receita da Costa Azul para vencer

Antes dos investimentos, as pessoas: a receita da melhor assessoria em alocação

A Costa Azul Investimentos conquistou o primeiro lugar no A20, categoria do Brazil Advisor Awards 2026 voltada às assessorias referência em alocação da rede parceira da XP. O reconhecimento, segundo o fundador e principal sócio do escritório, Lucas Afonso, reflete uma filosofia baseada em entender a realidade e os objetivos de cada família antes mesmo da definição da carteira de investimentos.

O que faz uma assessoria vencer em alocação? A resposta, no caso da Costa Azul, começa com uma frase repetida internamente: "Antes de cuidar de investimentos, nós cuidamos de pessoas." Para Lucas, investimentos são consequência de um bom entendimento sobre os objetivos de vida do cliente, e não o contrário.

A lógica que nasceu da crítica ao modelo bancário

Lucas Afonso começou na XP em 2010, quando a plataforma ainda dava os primeiros passos na arquitetura aberta. Depois, passou cerca de cinco anos em instituições financeiras tradicionais, atendendo clientes de alta renda. Foi nesse período que ele percebeu uma limitação: muitas vezes, o assessor chegava à reunião já sabendo qual produto precisava oferecer, antes de entender as necessidades da família à sua frente.

Essa lógica criava um desalinhamento entre os interesses da instituição e os do investidor. O retorno à XP veio da percepção de que a plataforma aberta permitiria oferecer soluções de diferentes instituições, apoiadas por tecnologia e ferramentas para um planejamento patrimonial mais completo.

O diagnóstico antes da carteira

Na prática, o trabalho da assessoria começa muito antes da definição dos ativos. Antes de falar sobre rentabilidade, a equipe procura entender a estrutura familiar, o regime de casamento, a sucessão patrimonial, os filhos, os sonhos, o padrão de vida desejado na aposentadoria e a tolerância ao risco.

Somente depois desse diagnóstico é construída uma estratégia de investimentos personalizada. Segundo Lucas, essa abordagem faz com que as recomendações façam sentido para cada família e fortalece a relação de confiança entre assessor e investidor.

Proximidade e limites de clientes por assessor

A proximidade faz parte do modelo de negócios. A empresa limita o número de clientes por assessor para preservar o relacionamento presencial e frequente. "Se não for bom para o cliente, a gente não faz", resume o fundador.

A visão de atendimento está ligada à vida pessoal de Lucas. Casado e pai de duas crianças pequenas, ele afirma que a família passou a ocupar o centro das decisões. Boa parte da equipe também é formada por profissionais com família e filhos pequenos, o que, na avaliação dele, ajuda os assessores a compreender melhor as preocupações dos clientes. "Se eu me importo com a minha família, vou querer entregar o melhor também para a sua família", explica.

Números que sustentam a estratégia

Fundada há cerca de quatro anos, a Costa Azul administra aproximadamente R$ 1,1 bilhão em custódia, atende entre 1.100 e 1.200 clientes ativos e conta com cerca de 20 profissionais, dos quais 11 atuam diretamente na assessoria comercial. O ticket médio gira em torno de R$ 1 milhão por cliente.

A maior parte da operação permanece concentrada no Paraná, com clientes em vários estados e no exterior. Antes de expandir, a prioridade é consolidar a liderança em Curitiba e fortalecer a marca na região.

Educação financeira e o olhar além do CDI

Outro diferencial apontado por Lucas é o trabalho contínuo de educação financeira. Em vez de apenas recomendar ativos, a equipe explica os cenários econômicos, revisa periodicamente o planejamento patrimonial e mostra por que cada estratégia faz sentido. "Quanto mais o cliente entende do mercado financeiro, melhores decisões ele toma", diz.

A empresa também incentiva os clientes a deixarem de olhar apenas para o CDI e passarem a acompanhar a evolução do patrimônio em termos de ganho real e cumprimento de objetivos de longo prazo.

Planos de crescimento sem mudar o modelo

Depois de conquistar o primeiro lugar no A20, a Costa Azul pretende crescer entre 30% e 40% ao ano, mas sem alterar o modelo que levou ao reconhecimento. O objetivo, segundo Lucas, continua qualitativo: manter o cliente no centro das decisões, preservar o atendimento próximo e construir relacionamentos de longo prazo. "O que a gente quer é atender a família por uma geração, quem sabe pela segunda, terceira, quarta ou quinta geração", finaliza.

Perguntas Frequentes

O que é o A20 do Brazil Advisor Awards?

O A20 é uma categoria do Brazil Advisor Awards 2026 que reconhece assessorias referência em alocação dentro da rede parceira da XP. A Costa Azul conquistou o primeiro lugar nessa categoria.

Como a Costa Azul define a carteira de investimentos?

A assessoria começa com um diagnóstico completo da família: estrutura familiar, regime de casamento, sucessão patrimonial, filhos, sonhos, padrão de vida na aposentadoria e tolerância ao risco. Só depois disso é construída a estratégia personalizada.

Qual o ticket médio da Costa Azul?

O ticket médio gira em torno de R$ 1 milhão por cliente. A empresa administra aproximadamente R$ 1,1 bilhão em custódia e atende entre 1.100 e 1.200 clientes ativos.

Onde fica a base da Costa Azul?

A maior parte da operação está concentrada no Paraná, com foco em consolidar a liderança em Curitiba antes de expandir para novas regiões. A empresa também atende clientes em outros estados e no exterior.

Qual a meta de crescimento da Costa Azul?

A meta é crescer entre 30% e 40% ao ano, mantendo o modelo de atendimento próximo e o cliente no centro das decisões, sem alterar a filosofia que levou ao reconhecimento no A20. assessoria de investimentos planejamento patrimonial